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金融大数据平台,还差点“速度”

随着银行技术与金融科技的高速发展,金融机构与客户的互动正在丰富、加强,银行与各金融机构间的业务往来也呈越来越频繁。这些过程产生大量数据信息为金融行业的发展带去了前所未有的机遇。

基于丰富的大数据,金融机构可以对客户投资数据进行客户画像,预测客户潜在需求,推出有竞争力的产品;根据客户消费数据,结合场景进行智能推荐、风险预警,提升金融数据服务,打造场景化的金融生态体系。大数据分析不仅改变了单个业务流程,还改变了这个金融服务部门。运用大数据、云计算和高级分析等现代金融科技手段对数据和信息资源加工、处理,为金融领域提供重要的分析机会和发展动力,让越来越多的企业抢占发展先机。

金融大数据平台,还差点“速度”

然而,金融市场的复杂程度远比我们想象的要复杂,深挖银行数据资产、加速业务创新、提升客户体验服务,成为近几年来银行、金融机构探索和实践的重要方向。

银行技术与金融科技——金融大数据平台

金融机构并非数字化领域的原生机构,它们必须经历一个需求分析和技术变革的长期转化过程。推动这个转化前进的动力是各式数据,包括来自企业内管理信息的结构化数据,更多的是存在于多个来源中的非结构化数据或未在公司内部捕获的。中小微金融机构征信信息有限,难于授信,大规模金融机构虽然存储大量有价值的数据,但不一定能最大限度挖掘其潜力。

因此,构筑金融大数据平台,以支撑多种类型的大数据实时分析、交互式分析、极速处理、实时查询等场景,可以让企业从各类繁杂无序的海量数据中发现提高客户粘性的价值,及时洞察和决策新的机会与风险。

什么是金融大数据平台?

基于大数据技术,利用数据驱动价值打造的金融生态体系

1、安全处理数百万笔交易

银行和金融机构必须处理、监控、跟踪和报告多种形式的财务付款,每天数百万笔交易离不开安全监管。金融大数据平台将其支付业务整合至一个单一平台,为特定人员开通单一访问入口,加速客服服务同时具备金融机构所需要的特性:安全性、合规性和连续性,由中央统一管控。

2. 利用数据设计以客户为中心的体验

了解并预测客户的需求及互动来改善客户的体验,培养长期的忠诚度。如果银行着力打造数字银行客户体验,那么通过金融大数据平台对多个来源的数据进行分析,可以帮助做到以客户为中心,以数字化的速度回答客户问题进而达到改善客户体验的效果。

3. 透过数据把控风险

金融机构对于企业风险的把控是一个难点,而数据不断丰富、完善和共享正是破解这一难点比较有效的手段。在难于及时把握市场风险的情况下,建立金融大数据平台,结合多维度数据,可以提升行业的数据采集和风险分析能力,有利于金融机构更高效率地识别、计量和管理金融机构的风险。

4.借助云实现可扩展性和安全永续

现代金融机构现有的许多应用程序都在由本地部署、私有云和公有云组成的多样化生态系统上运行。金融大数据平台采用混合云策略,既可用于建立连接,也可以提供保护,能够在整个生态系统范围内安全连接到各种服务。

金融大数据平台的数据传输挑战

随着移动互联网发展,每天金融机构都会产生大量结构化和非结构化数据。以银行为例,中国银联涉及43亿张银行卡,超过9亿的持卡人,超过一千万商户,每天近七千万条交易数据,核心交易数据超过了TB级。金融业务在大数据应用实践中收获颇丰,促使越来越多的数据汇聚在数据中心,数据规模持续扩大,这让金融后台的各种压力也成倍增加,尤其是在数据传输方面:

1、传统集中式架构,并发量低,无法应对交易浪涌;

2、数据从采集、加工、应用和分析,由金融大数据服务接口向内部源数据输出,数据层层传输需要人工参与,无法及时响应;

3、内部源系统众多,数据容灾备份实时性、持续性难度大;

4、风控仅支持黑名单类的简单实时控制,复杂规则无法实时处理,多以事后处理为主。

金融大数据

(金融大数据)

从企业实际出发,其实也不难发现,大部分的数据传输问题来源是数据量的增加,这也是为什么很多金融机构的架构部署都优先考虑数据量。

如何应对大数据传输挑战,如何保障一个平台可以承载海量数据并让其发挥价值,这是金融企业必须解决的难题。 打破技术瓶颈,实现数据高速传输、有效管理,这是现代大文件传输平台发展的源动力。

专业数据传输技术入场破局

镭速传输金融大数据解决方案,是依据金融机构海量数据采集、存储、查询、分析等整个数据流通路径构建的数据高速传输通路。驱动海量数据流转,帮助金融机构从海量数据信息中挖掘到真正的价值。

镭速传输是深圳云语科技有限公司旗下的一款数据加速传输产品,旨在帮助企业实现高效数据联动。在金融领域,镭速传输凭借优异的数据传输技术与合作伙伴实现金融机构的大数据战略,实现更严格的机房管理,更高的安全容灾和访问控制能力,提供涵盖数据交互、风险控制,数据治理以及数据存储等方面的解决方案。

镭速传输金融大数据解决方案

高性能传输技术

针对金融机构海量数据传输效率低下问题,镭速传输通过提供Raysync超高速传输协议突破数据传输的底层瓶颈,克服传统网络、硬件的限制,充分利用网络带宽,提供超低延时、高速、端到端的输出服务,轻松满足金融机构TB级别大文件多系统高效、稳定、安全的传输需求。

点对点文件直传

镭速传输点对点传输将10种NAT穿透技术组合与Raysync超高速传输协议结合,让企业所有客户端都能建立高速直传通路,实现数据即时传输,信息快速提取。整个P2P传输过程无需经过服务器中转,无需消耗服务器昂贵的存储空间,无需值守自动实现文件的接收,实现金融数据的快速联动,为机房内各服务器之间的数据交互提供便利。

数据同步,安全备份

文件同步可以在同一台计算机上,也可以在不同计算机上,甚至可以是异地、异国间进行。镭速传输采用便捷的网端操作,将本地文件夹与云端文件夹建立智能同步,自动上传和下载,安全备份。同时,为金融机构内部众多源系统打造本地NAS或SAN存储服务器的容灾备份系统的双活容灾备份,预防应用服务器的数据被非法删除,为核心数据开通安全保护。

中央管控平台

镭速传输提供全面完整的管理模式,支持节点机、存储、用户组、审计、外链等众多模块统一维护管理,让运维工作更加简单高效。

速度升级为金融发展注入新动能

国内某银行聚焦主责主业,以支农支小服务地方经济建设为主要目标,切实发挥地方法人金融机构经营机制灵活、决策效率高的优势,践行了一条符合自身实际的差异化定位、特色化经营之路。

现阶段高速发展中,遇到文件同步管理难,传输效率低,安全性无法保证等问题,极大的影响了银行的文件管理效率,且存在各服务器之间文件同步难,银行柜台至机房下载文件速度慢等问题,极大影响了银行业务快速展开等问题。

需求分析:

在银行日常运作中,机房内各服务器之间需要进行文件同步、传输文件,银行柜台需要从现有服务器中拿取数据,服务器与日志备份服务器之间需要进行日志备份。

服务器与服务器需要实现数据的自动推送、服务器与服务器直接的文件传输。传输完成需要有事件通知的功能,需要有管理多台服务器的后台、节点管理,后台需要有传输任务日志的记录(文件的速度、大小、传输任务的开始时间结束时间)。

服务器与服务器的日志自动备份功能,备份完的数据能够设置指定的时间自动删除之前的原始文件。

文件传输完成通知、告警通知、自动删除、日志备份需要支持通配符。

银行柜台需要从现有的服务器上拿取数据(征信数据),目前速度慢,需要实现从指定的服务器路径拿取到数据,需压缩后传输到智能备份存储服务器,并事件通知。

镭速传输解决方案

依托强大的文件传输系统及丰富的金融行业解决方案,镭速为该商银行提供了“文件传输系统”解决方案。将镭速管理平台服务端系统部署在机房,机房各服务器和银行柜台客户终端采用客户端方式接入,由服务端集中化管理,统一管理各服务器之间的文件同步,提高柜台至机房服务器下载文件的传输速度,使其部署无需调整现有网络架构,无需新增网络/硬件成本。 方案效果:

Raysync超高速传输协议+点对点文件直传,数据高效、稳定传输联动;

机房内服务器数据定时同步,业务数据实现即时更新;

应用服务器预设日志备份,同步收集所有设备操作日志,预防数据被删除;

配备节点机管理,支持对内外网环境下所有节点机管理进行统一管理和监控;

金融级AES-256+SSL加密传输技术,强化内部数据通信安全管控;

架构部署图

(架构部署图)

随着全球IT产业的飞速发展,金融行业的IT建设逐步成为主导金融企业业务发展的核心驱动力,基于镭速传输构建的高可用金融大数据传输解决方案为其长远发展注入了新动能。我们会将这个解决方案扩展到更多银行和金融机构,推动金融行业发展和开拓创新。

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